О развитии законодательства в сфере противодействия отмыванию преступных доходов путем формирования адекватных мер воздействия на кредитные организации
Гладкова С.Б.кандидат экономических наук, доцент кафедры финансово-хозяйственной деятельности, Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, Санкт-Петербург, Российская Федерация gladkovas@rambler.ru
Гулько А.А.кандидат экономических наук, доцент кафедры финансов и кредита, Белгородский государственный национальный исследовательский университет, Белгород, Российская Федерация gulko@bsu.edu.ru
Предмет и тема. Статья продолжает цикл публикаций о проблемах практической реализации коммерческими банками требований в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом последних изменений соответствующей нормативно-законодательный базы. Актуальность темы не вызывает сомнения, поскольку в условиях политических и социально-экономических вызовов проблемы противодействия легализации преступных доходов занимают центральное место в обеспечении безопасности страны, формировании полноценной системы уголовных, гражданских или административных санкций в сфере противодействия отмыванию преступных доходов. Предмет - экономико-правовые отношения, возникающие между коммерческими банками, регулятором и органами финансового контроля в процессе реализации законодательных норм в названной сфере. Задачи. Обоснование необходимости и определение направлений дальнейшего развития отечественного законодательства путем формирования адекватных мер воздействия на кредитные организации на основе оценки зарубежного опыта и правоприменительной российской практики. Методология. В статье приводится обзор административных санкций, применяемых в различных юрисдикциях к банкам и другим финансовым учреждениям, не выполняющим либо недобросовестно выполняющим необходимые процедуры, связанные с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма. Результаты. Проведен анализ зарубежного опыта применения санкций к кредитным организациям за нарушения законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов. Дана оценка возможностей эффективного применения мер воздействия к банкам-нарушителям в российской практике. В результате выявлены причины недостаточной эффективности действующего механизма применения административных санкций к отечественным кредитным организациям и предложены направления развития законодательства путем модификации закона. Определены эффективные пути взаимодействия Банка России с законодателем. Выводы и значимость. На основе анализа зарубежной и отечественной практики предложены меры оптимизации процедур взаимодействия органов контроля с кредитными организациями, а также направления развития законодательной базы.
Гладкова С.Б., Чорба В.П. Организационные подходы к эффективному банковскому надзору обеспечения противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма // Экономика и предпринимательство. 2014. № 1-2. С. 754–748.
Гладкова С.Б. Практические аспекты взаимодействия правоохранительных органов с кредитными организациями в обеспечении противодействия легализации преступных доходов // Экономика и предпринимательство. 2014. № 12-3. С. 808–810.
Гулько А.А., Веревкина Т.Н. Национальный банковский сектор: тревожные ожидания и результаты // Наука 21 века: вопросы, гипотезы, ответы. 2015. № 2. С. 91–96.
Кукушкин В.М. О балансе частных и публичных интересов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Банковское право. 2015. № 2. С. 40–44.
Скобелкин Д.Г. Актуальные вопросы деятельности банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Деньги и кредит. 2015. № 2. С. 3–6.
Шаманина Е.И. Актуальные вопросы противодействия незаконным финансовым операциям в банковской сфере // Деньги и кредит. 2014. № 5. С. 34–38.
Рудько-Силиванов В.В., Зубрилова Н.В., Савалей В.В. Риск-ориентированный надзор за деятельностью кредитных организаций в области ПОД/ФТ // Деньги и кредит. 2013. № 6. С. 12–19.
Алешин В.В., Остроухов Н.В., Рытов Е.Н. О некоторых аспектах обеспечения экономической безопасности России // Право и политика. 2015. № 1. С. 45–51
Рогова К.Э., Судакова Г.Ю. Пути оптимизации государственного контроля и надзора по противодействию легализации преступных доходов в банковской сфере // Актуальные направления научных исследований XXI века: теория и практика. 2015. № 1. Т. 3. С. 376–380.
Паненков А.А. Проблемы совершенствования национальной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и оружия массового уничтожения // Теоретическая и прикладная экономика. 2014. № 1. С. 13–30.
Алимбекова А.С., Химичева Н.И. К вопросу о роли Банка России как национального регулятора сферы финансовых рынков в противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма // Банковское право. 2015. № 2. С. 34–39.
Багнычев В.А. Некоторые аспекты документирования и раскрытия преступлений, связанных с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Общество и право. 2006. № 2. С. 130–132.
Золотарев Е.В. О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов в условиях автоматизации процессов контроля и экстерриториальных принципов FATCA // Налоговая политика и практика. 2013. № 9-1. С. 7–10.
Исаева Е.В. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Индии // Банковское право. 2014. № 1. С. 61–67.
Ладыга А.И., Калядина М.Ю. Взаимодействие налоговых и правоохранительных органов в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Фундаментальные и прикладные исследования в современном мире. 2014. Т. 2. № 7. С. 78–81.
Волков Ю.Л., Танющева Н.Ю. Актуальные вопросы применения федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Деньги и кредит. 2006. № 10. С. 29–37.
Степанков Д.В. Реализация Федеральной службой по финансовому мониторингу функций по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма // Банковское право. 2006. № 6. С. 2–6.
Лучина Д.А. Права и обязанности кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов // Современные гуманитарные исследования. 2010. № 1. С. 116–119.
Бредихин А.Н. Роль банковской системы в противодействии коррупции, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Финансовые исследования. 2010. № 26. С. 78–81.
