Корнилова Е.В.кандидат экономических наук, ассистент кафедры корпоративных финансов, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, Москва, Российская Федерация goldfi@bk.ru
Предмет. Последствия финансового кризиса 2008 г. для банковской системы России, массовый отзыв лицензий Банком России, наблюдаемый в последние годы, увеличивают нагрузку на Агентство по страхованию вкладов, что требует поиска новых механизмов санации проблемных банков с целью избежать их ликвидации. Это делает актуальным анализ практики и тенденций использования механизма bail-in в мире. Цели. Исследование возможности применения механизма bail-in в России и его эффективности, на основе анализа опыта использования данного механизма в мире. Рассмотрение альтернативных по отношению к bail-in вариантов. Влияние применения данного механизма на рейтинг финансовых институтов. Методология. Работа базируется на общих и специальных методах научного познания: эмпирического исследования (сравнение, сбор и изучение данных), сравнительного исследования, синтеза теоретического и практического материала. При обработке и систематизации информации применялись методы группировок, классификации и системный подход. В процессе исследования были проанализированы нормативные правовые акты США, ЕС, Канады, научная литература, статистические данные. Результаты. Выявлено, что новые правила имеют своей целью прежде всего упорядочить систему реструктуризации и ликвидации проблемных банков ввиду относительного недавнего возникновения такого механизма в мировой практике отсутствует значительный опыт его применения. Выводы. Сделан вывод о том, что остаются открытыми вопросы определения момента и размера сумм конвертации. Спорным является момент с ценой конвертации средств в капитал. Неоднозначным является вопрос влияния данного механизма на рейтинг, присваиваемый международными агентствами.
Ключевые слова: использование bail-in, АСВ, центробанк, рейтинг, санация
Список литературы:
Джагитян Э.П. Совет по финансовой стабильности: на пути к институционализации? // Мировая экономика и международные отношения. 2015. № 11. С. 78–90.
Джагитян Э.П., Сильвестров С.Н. Смена парадигмы банковского регулирования в США: от краткосрочных выгод к долгосрочному управлению рисками // Деньги и кредит. 2013. № 8. С. 53–61.
Волкова А.Н., Незамайков И.С. Отзывы лицензий у банка. Зачем и почему отзывает лицензии Банк России? // Вестник науки и творчества. 2016. № 4. С. 47–52.
Пахомова С.А. Основания для отзыва банковской лицензии в Российской Федерации // Молодой ученый. 2015. № 24. С. 526–529.
Генкин А.С. Вкладчики и банки: возникающие проблемы и конструктивные решения // Банковские услуги. 2016. № 2. С. 33–36.
Залибекова Д.З. Проблемы защиты вкладчиков // Теория и практика общественного развития. 2014. № 15. С. 106–108.
Дмитриев И.В. Направления повышения доверия в банковском секторе и развития системы страхования вкладов граждан в России // Вестник МГИМО Университета. 2014. № 1. С. 158–163.
Акрамов Т.Р. Система страхования вкладов как элемент обеспечения устойчивости банковского сектора // Деньги и кредит. 2013. № 6. С. 55–58.
Алтынникова Л.А., Никеенко Т.А. Система страхования вкладов в России: основные недостатки и направления развития // Экономическая среда. 2014. № 2. С. 128–131.
Матейкович М.С., Киракосян А.В. Страхование банковских вкладов: проблемы теории и практики // Вестник Тюменского государственного университета. Социально-экономические и правовые исследования. 2011. № 3. С. 146–153.
Туляй Е.Ю. Система страхования вкладов в условиях банковского кризиса // Материалы Всероссийской научно-практической конференции «Правовые проблемы укрепления российской государственности». Томск: Томский университет, 2015. С. 127–130.
Kovalev A.E. The Issue of Economic Justice of Bail-In Use in Rehabilitation of “Weak” Banks // Инновационная наука. 2016. № 3-1. С. 127–128.
Sommer J.H. Why Bail-In? And How! FRBNY Economic Policy Review, 2014, vol. 20, no. 2, pp. 207–228.
Смыслов Д.В. Санкт-Петербургский саммит «группы 20» // Мировая экономика и международные отношения. 2014. № 12. С. 15–25.
Акрамов А.Р. Предупреждение банкротства коммерческих банков: эволюция институтов и механизмов // Деньги и кредит. 2013. № 8. С. 21–26.
Тимохина А.В. Современный взгляд на проблему «too big to fail» в финансовом секторе экономики // Банковские услуги. 2013. № 5. С. 18–22.
Корнивская В.О. Минимизация участия государства в поддержке депрессивных финансовых учреждений: европейский опыт в контексте украинских реалий // Экономическая теория. 2015. Т. 12. № 2. С. 63–77.
Шабаева В.И., Дункель Г. Единый механизм санации проблемных европейских банков: оценка предложения комиссии ЕС // Социальные и гуманитарные науки. Отечественная и зарубежная литература. Серия 2: Экономика. 2014. № 2. С. 88–92.
Melaschenko P., Reynolds N. A Template for Recapitalising Too-Big-to-Fail Banks. BIS Quarterly Rev, 2013, no. 6, pp. 25–39.
