Дадалко В.А.доктор экономических наук, профессор кафедры анализа рисков и экономической безопасности, Финансовый университет при Правительстве РФ, Москва, Российская Федерация antikrizis1@bk.ru ORCID id: отсутствует SPIN-код: 4287-0228
Сургутанова К.Н.стажер, Главное следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Московской области, Щелково, Московская область, Российская Федерация kristisurgutanov@mail.ru ORCID id: отсутствует SPIN-код: 4928-3904
Зубарев Т.С.стажер, Федеральное агентство по управлению государственным имуществом, Москва, Российская Федерация timzubarev4@gmail.com ORCID id: отсутствует SPIN-код: отсутствует
Предмет. За последние несколько лет регулирование деятельности ломбардов подверглось значительному ужесточению. В результате возросло количество ломбардов среднего и малого предпринимательства, работающих в теневой экономике, что на сегодняшний день представляет угрозу для России в области экономической безопасности. По этой причине становятся востребованными новые, усовершенствованные методы регулирования ломбардного бизнеса. Цели. Совершенствование методов регулирования деятельности ломбардов как субъектов малого и среднего предпринимательства в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России для повышения эффективности выполнения правил внутреннего контроля. Методология. Обоснованность, достоверность и аргументация рекомендаций обеспечены использованием нормативно-правового и комплексного подходов к исследованию эффективности регулирования деятельности ломбардов. Применены общенаучные и специальные методы научного познания: классификация; сравнение и обобщение, динамический анализ, метод скользящей средней, аналитическое выравнивание тренда, а также метод экспертных оценок для получения прогнозных данных. Результаты. Освещены основные проблемы и пути их решения в части регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России. Проанализирована динамика количества зарегистрированных ломбардов и выявлены причины ужесточения регулирования их деятельности в сфере ПОД/ФТ. На основе полученных данных составлен прогноз количества зарегистрированных ломбардов до 2020 г., который показал рост ломбардного бизнеса в ближайшие несколько лет. Сформулированы гипотезы об увеличении эффективности рассмотренных методов, а также предложен комплекс методов регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ. Выводы. Российской Федерации необходима эффективная дифференцированная система регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ, поскольку ломбарды – это неотъемлемая часть финансовой системы страны.
Ключевые слова: ломбарды, некредитные финансовые организации, высокорискованная деятельность, правила внутреннего контроля
Список литературы:
Сухарев А.Н. Ломбарды: экономическая конструкция и финансовый механизм // Финансы и кредит. 2016. № 8. С. 2–9. URL: Link
Александрова Л.С. Развитие ломбардного бизнеса в России // Экономика. Бизнес. Банки. 2016. № 1. С. 17–26.
Рудько-Силиванов В.В., Вишняк Г.В., Долматова Т.В. К вопросу о совершенствовании надзора за кредитными и некредитными финансовыми организациями в области ПОД/ФТ // Деньги и кредит. 2015. № 2. С. 24–31.
Абрамова М.А., Александрова Л.С., Дубова С.Е. Регулирование ломбардного бизнеса в Российской Федерации // Банковские услуги. 2015. № 11. С. 2–6.
Дубова С.Е. Регулирование ломбардного бизнеса в России и надзор за деятельностью ломбардов на стадии их текущей деятельности // Известия ВУЗов. Сер. Экономика, финансы и управление производством. 2016. № 2. С. 3–10.
Едронова В.Н. Развитие системы финансового мониторинга в РФ // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2016. № 5. С. 4–17. URL: Link
