Предмет. Каждая страна ежегодно включает в свой бюджет расходы на борьбу с отмыванием денег, сокращая тем самым ресурсы для экономических и социальных задач. Зарубежными учеными сделан ряд шагов в развитии подходов к оценке объема отмывания денег. В России же данный вопрос остается мало проработанным: адаптация западных моделей сдерживалась распространенным в трудах отечественных экономистов мнением о наличии российских особенностей отмывания доходов, полученных преступным путем. Цели. Рассмотрение специфики российских условий отмывания денег, идентификация методических подходов к оценке количественных параметров спроса банковского сектора на наличные средства, коррелирующего с масштабами отмывания денег. Методология. Необходимость достижения поставленной цели определила поэтапное изучение нормативно-правовой, статистической, информационно-справочной и периодической литературы с применением общенаучных и специальных методов исследования: системного подхода, формальной логики, методов сравнительного анализа, корреляционно-регрессионного анализа и др. Результаты. Представлены результаты анализа существующих методик оценки объемов отмывания денег в зарубежных странах, продемонстрированы причины их неприменимости в российских условиях. Построена многофакторная модель зависимости притока наличных денег в коммерческие банки от трех групп факторов. На основе ретроспективной информации оценен нижний предел объема внутреннего отмывания денег в России, осуществлен расчет его прогнозной величины на краткосрочную перспективу. Выводы. Применение антиотмывочных инструментов следует ориентировать на предупреждение угроз национальной безопасности. В связи с этим целесообразно предвидеть динамику объемов отмывания денег в стране, сдерживая и предупреждая ее рост. Результаты, изложенные в статье, могут служить базисом для дальнейших исследований в сфере проверки гипотез об оценке количественных параметров отмывания.
Quirk P.J. Macroeconomic Implications of Money Laundering // Trends of Organized Crime. 1997. No. 2. P. 10–14. URL: Link
Doyle T. Cleaning up Anti-Money Laundering Strategies: Current FATF Needlessly Violate International Law // Houston Journal of International Law. 2002. No. 24. P. 279–313. URL: Link
Reuter P., Truman E.M. Chasing Dirty Money: The Fight Against Money Laundering. Washington, DC: Institute for International Economics, 2004. 248 р.
Каратаев М.В. Участие банковского сектора в современных моделях отмывания преступных доходов // Финансы и кредит. 2010. Т. 16. Вып. 10. С. 61–71. URL: Link
Ardizzi G., Petraglia C., Piacenza M. et al. Money Laundering as a Crime in the Financial Sector: A New Approach to Quantitative Assessment, with an Application to Italy // Journal of Money, Credit and Banking. 2014. No. 46. P. 1555–1590. URL: Link
Мельников В.Н., Мовсесян А.Г. Противодействие легализации незаконных доходов. М.: МЦФЭР, 2007. 532 с.
Walker J. Estimates of the Extent of Money Laundering in and Through Australia. John Walker Consulting Services, 1995. 59 p. URL: Link
Baker R.W. Capitalism’s Achilles Heel: Dirty Money and How to Renew the Free Market System. Hoken, NJ: Wiley, 2005. 427 p.
Ene C.-M. Measuring Money Laundering Using “The Walker Gravity Model” // Annales Universitatis Apulensis Series Oeconomica. 2014. No. 16. P. 151–158. URL: Link
Masciandaro D., Takats E., Unger B. Black Finance. The Economics of Money Laundering. Cheltenham, UK: Edward Elgar, 2007. 257 p.
Tanzi V. Money Laundering and the International Financial System // IMF Working Paper. 1996. No. 96/55. 14 p. URL: Link
Tanzi V. The Underground Economy in the United States: Estimates and Implications // Banco Nazionale del Lavoro Quarterly Review. 1980. No. 135. P. 427–453.
Паньков А.А., Светлаков А.Г. Теоретические подходы в определении феномена «теневой» экономики в строительной отрасли // Микроэкономика. 2016. № 3. С. 47–54.
Киреенко А.П., Невзорова Е.Н. Теневая экономика в регионах России: вклад городской и сельской местности // Регион : Экономика и Социология. 2018. № 1. С. 191–216. URL: Link
Беленцов В.Н. Теневая экономика и экономическое развитие общества: факторы и отраслевая структура // Вестник Института экономических исследований. 2019. № 1. С. 67–74. URL: Link
Özden C., Schiff M. International Migration, Remittances, and the Brain Drain. Trade and Development. Washington, DC: World Bank and Palgrave Macmillan, 2005. 274 р.
Криворучко С.В. Спрос на деньги и обращение банкнот крупных номиналов: современные тенденции // Финансовый журнал. 2019. № 2. С. 96–108. URL: Link
Юров А.В., Черкасов В.Ю. К вопросу об ограничении расчетов наличными деньгами в целях противодействия уклонению от уплаты налогов и иной противоправной деятельности // Деньги и кредит. 2017. № 3. С. 11–18. URL: Link
Fung B.S.C., Engert W. Central Bank Digital Currency: Motivations and Implications // Bank of Canada Staff Discussion Paper. 2017. No. 16. 26 p. URL: Link
Johnson S., Kaufmann D., McMillan J., Woodruff C. Why Do Firms Hide? Bribes and Unofficial Activity after Communism // Journal of Public Economics. 2000. No. 76. P. 495–520. URL: Link00094-8
Torgler B., Schneider F. The Impact of Tax Morale and Institutional Quality on the Shadow Economy // Journal of Economic Psychology. 2009. Vol. 30. Iss. 2. P. 228–245. URL: Link
Волков А.В. Налоговая оптимизация гражданско-правовыми средствами: межотраслевой аспект исследования. В кн.: Методологические проблемы цивилистических исследований. М.: Статут, 2018. С. 126–133.
Walker J., Unger B. Measuring Global Money Laundering: “The Walker Gravity Model” // Review of Law & Economics. 2009. No. 5. P. 821–853. URL: Link
