Главная  Журналы  Национальные интересы: приоритеты и безопасность  11(428) - 2023 ноябрь

Развитие финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег

Получена: 22.06.2020

Получена в доработанном виде: 17.08.2020

Одобрена: 31.08.2020

Доступна онлайн: 16.11.2023

Рубрика: Экономическая безопасность

Коды JEL: G21, G28

Страницы: 2099–2122

https://doi.org/10.24891/fc.26.9.2029

Предмет. Развитие финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег.
Цели. Определение направлений развития финансового мониторинга уязвимостей российских банков к риску отмывания денег.
Методология. Использованы методы логического, сравнительного и статистического анализа.
Результаты. Определены направления развития финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег: расширение мониторинга потенциальных уязвимостей за счет совершенствования и дополнения алгоритма их идентификации и оценки; применение дополнительных мер финансового мониторинга к системно значимым банкам, а также к потенциально уязвимым видам банковских операций, учет при проведении национальной оценки рисков отмывания денег нового ракурса анализа финансового рынка – сетевой структуры.
Выводы. Развитие финансового мониторинга уязвимостей кредитных организаций к риску отмывания денег по выделенным направлениям позволит охватить более широкий спектр уязвимостей, связанных с особенностями деятельности кредитных организаций и с их свойствами.

Ключевые слова: факторы уязвимости, сетевая структура, финансовый рынок, банковские услуги, потенциальные угрозы

Список литературы:

1. Скорлупина Ю.О. Разработка направлений совершенствования системы финансового мониторинга с целью снижения рисков банковского сектора РФ // Экономические и гуманитарные науки. 2020. № 1. С. 34–43.
2. Понаморенко В.Е. О концепции развития национальной системы ПОД/ФТ: анализ отдельных положений // Финансовые исследования. 2018. № 4. С. 63–67. URL: Link
3. Глотов В.И., Аржанов И.А. Международный опыт оценки рисков в сфере ПОД/ФТ // Финансовые исследования. 2018. № 4. С. 23–33. URL: Link
4. Хаданович А. Национальная оценка рисков ОД/ФТ в банках и некредитных финансовых организациях // Банкаўскі веснік. 2019. № 4. С. 22–31. URL: Link
5. Алифанова Е.Н., Евлахова Ю.С., Захарченко Е.С., Ильин А.В. Метаанализ оценок эффективности систем ПОД/ФТ европейских стран: идентификация уязвимости на наднациональном уровне // Финансовые исследования. 2018. № 4. С. 48–56. URL: Link
6. Глотов В.И., Кржечковскис И. Опыт проведения наднациональной оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма // Финансовые исследования. 2019. № 3. С. 8–23. URL: Link
7. Бровкина Н.Е., Лаврушин О.И., Амосова Н.А. и др. Нейтрализация негативного влияния факторов уязвимости национального банковского сектора: монография. М.: КноРус, 2018. 176 с.
8. Ахиярова М.М. Банковская деятельность по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2020. № 3-2. С. 112–116. URL: Link
9. Максутова А.А. Контроль за проведением сомнительных операций клиентами кредитных организаций и оценка риска вовлечения кредитных организаций в отмывание незаконно полученных доходов // Проблемы экономики и юридической практики. 2018. № 4. С. 62–66. URL: Link
10. Ионина Т.Р. Совершенствование методов банковского контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем // Вестник экспертного совета. 2018. № 4. С. 110–114. URL: Link
11. Лебедев И.А., Ефимов С.В., Потехина В.В. Проблемы эффективности российской системы финансового мониторинга // Известия высших учебных заведений. Серия: Экономика, финансы и управление производством. 2019. № 4. С. 26–31. URL: Link
12. Михайлова Н.С. Национальные риски в системе финансового мониторинга // Вектор экономики. 2020. № 3. С. 15. URL: Link
13. Писаренко А.П. Национальная «антиотмывочная» система РФ: соответствие требованиям ФАТФ и оценка эффективности // Вестник Таганрогского института управления и экономики. 2019. № 2. С. 58–61.
14. Иванов Н.А. Российская оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов // Экономика и предпринимательство. 2019. Т. 13. № 2. С. 58–61.
15. Филатова И.В., Максимцов М.М. Роль оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов в обеспечении экономической безопасности // Вестник Московского университета МВД России. 2018. № 6. С. 290–293. URL: Link
16. Alifanova E.N., Nivorozhkina L.I., Evlakhova Yu.S. Inter-Vulnerability of Financial Institutions and Households in the System of National Financial Security Assessment. International Journal of Economics and Business Administration, 2019, vol. VII, Special iss. 2, pp. 3–15. URL: Link
17. Алифанова Е.Н., Ниворожкина Л.И., Евлахова Ю.С., Торопова Т.В. Выявление угроз роста системного риска на российском финансовом рынке на основе определения уязвимостей финансовых институтов и домохозяйств к риску отмывания денег: монография. Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2015. 174 с.
18. Леонидов А.В., Румянцев Е.Л. Оценка системных рисков межбанковского рынка России на основе сетевой топологии // Журнал Новой экономической ассоциации. 2013. № 3. С. 65–80. URL: Link
19. Евлахова Ю.С., Алифанова Е.Н., Игнатова Т.В. Государственное регулирование и саморегулирование деятельности сетей финансовых организаций на российском финансовом рынке // Среднерусский вестник общественных наук. 2019. Т. 14. № 3. C. 209–221. URL: Link

Посмотреть другие статьи номера »